不忘初心，投资的目的是为了创建成被动收入渠道，获取相对稳定的投资回报。所以，策略上应该通过债权类和股权类等各类资产之间的动态仓位平衡，构建较少较小回撤的收益斜率恒升的投资组合。 坚持行动，执行每周跟踪，每月回顾，每季度分析，每半年调整，每年总结计划。 价值成长打新账户 ——————————————————– 年初的计划配置： 保险股：40%。以中国平安为主 银行股：40%。以兴业银行和平安银行为主，招商银行和宁波银行为辅。 其他股：20%。以深市成长股（消费升级）或困境反转股为主。例如，长安汽车，美的集团，双汇发展，洋河股份，中天城投，露天煤业等。 当前的实际配置组合： 保险：中国平安 ——37.5% 银行：兴业银行、平安银行 ——14.5% 食品：双汇发展、五粮液、洋河股份、梅花生物 ——13% 汽车：长安汽车、长城汽车 ——6% 家电：格力电器、美的集团 ——7.5% 房产：华侨城A ——3% 化工：万华化学、沧州大化、龙蟒佰利 ——11% 煤炭：陕西煤业、露天煤业 ——7.5% 未来的调整配置组合： 银行保险：50% 保险：中国平安601318 银行：平安银行000001、兴业银行601166、招商银行600036 主要消费：10%~20% 白酒：洋河股份002304、五粮液000858、泸州老窖000568、贵州茅台600519 食品：双汇发展000895、梅花生物600873 医药：信立泰002294 可选消费：10%~20% 汽车：长安汽车000625、上海汽车600104、长城汽车601633 家电：格力电器000651、美的集团000333 房产：华侨城A000069、保利地产600048、新城控股601155 周期好转：10%~20% 化工：万华化学600309、沧州大化600230、龙蟒佰利002601 煤炭：露天煤业002218、陕西煤业601225 造纸：晨鸣纸业000488 配置组合调整的理由： 人总是有贪念的，总是潜意识里想要最“便宜”的、增长最“快”的、涨得最“多”的，但这样选择真的能最后获得你想要的回报吗？未必。 2016年手中的贵州茅台涨上去后，贪银行股的便宜，把茅台卖了。2017年初，实在受不了手中很便宜的中天城投的表现，卖出换成了格力电器和五粮液。这些操作有好有坏，都是经验教训。 所以，面对众多取舍时，我们应该根据想得到的预期，建立取舍的原则标准。按标准和数据来决策，这样才能减少潜意识里的贪念的影响，尽量接近想要的结果。 我投资理财的目的（得）是希望获得长久的相对稳定的回报，而不是暴利（那不能长久）。所以，选取的标准（舍）应该是有相对稳定成长历史的企业和相对大概率在未来获得稳定收益的股票，而不应该是为了收益最大化去选极端的股票。同时，不能把资金太集中的配置在某只股票或某个行业上，相对的分散，或许才是“中庸”的平衡吧。 所以，综合平衡之后，未来的资金将不在集中在金融股上，而是分散的配置在金融地产、主要消费、可选消费、周期好转等超过10只股票上。效果是否能符合自己的预期，还需要继续跟踪。 ——现金刘 转载请注明：www.51xianjinliu.com » 2017年5月1日：价值成长投资半年度调整报告 喜欢 (1)or分享 (0)
