【导读】如平安银行2017年年报分析中提到的,平安银行的营收能力没有问题,关键是跟踪分析其贷款质量的变化和减值损失对利润的蚕食。 从统计数据来看,平安银行在一季度,贷款关注类、不良率都在下降,期内核销也在减少。在拨备覆盖率和贷款拨备率增厚的情况下,减值损失对利润的蚕食在下降。整体来说是好消息! 细化来看,平安银行的个人贷款不良率在继续下降,但公司贷款的不良率还在继续上升。接下来,还需要继续跟踪。 平安银行的存贷总额和总资产规模在继续增长,营业收入恢复增长,净利润增速高于营收增速,好现象。需要特别注意的是,资本充足率在下降,留意后续的融资可能性。 另外,还有一点需要关注的是,平安银行的净息差在下降,成本收入比在上升。 细化来看,还是吸收存款的竞争力不足,在大幅提升存款付息成本的情况下还没有吸收到足够的存款,只能用更高成本的同业资金来补充,从而导致付息成本率的增幅大于生息收益率的增幅。 综上,平安银行的经营情况没有太大的变化,需要继续跟踪。 转载请注明:www.51xianjinliu.com » 平安银行000001 – 2018年季报分析(1) 喜欢 (0)or分享 (0)