招商银行(600036):每股净资产 22.3元,每股净利润 3.13元,历史净利润年均增长 26.51%,预估未来三年净利润年均增长 14.28%,更多数据见:招商银行600036核心经营数据 招商银行的当前股价 31.63元,市盈率 8.82,未来三年的估值假设和预期收益率如下:15倍PE,预期收益率 121.54%;20倍PE,预期收益率 195.38%;25倍PE,预期收益率 269.23%;30倍PE,预期收益率 343.07%。 中国平安(601318):每股净资产 36.83元,每股净利润 8.41元,历史净利润年均增长 31.19%,预估未来三年净利润年均增长 15.17%,更多数据见:中国平安601318核心经营数据 中国平安的当前股价 71.44元,市盈率 8.74,未来三年的估值假设和预期收益率如下:15倍PE,预期收益率 169.75%;20倍PE,预期收益率 259.67%;25倍PE,预期收益率 349.58%;30倍PE,预期收益率 439.5%。 平安银行(000001):每股净资产 14.07元,每股净利润 1.54元,历史净利润年均增长 37.98%,预估未来三年净利润年均增长 14.11%,更多数据见:平安银行000001核心经营数据 平安银行的当前股价 13.41元,市盈率 9.23,未来三年的估值假设和预期收益率如下:15倍PE,预期收益率 155.95%;20倍PE,预期收益率 241.27%;25倍PE,预期收益率 326.58%;30倍PE,预期收益率 411.9%。 $平安银行(SZ000001)$ 今日大金融开始护盘了,平安银行估价又创新高! 在经济持续复苏以及四季度银行业绩集体大涨的背景下,整个银行业迎来了业绩预期差。 前期依靠科技赋能优势的平安银行,主要风险指标保持了稳中有降,进一步夯实了资产质量,获得了投资者的认可,股价在持续上涨的基础上,今日(2021年1月18日)再次大涨8.1%,创出历史新高。 平安银行(000001)科技引领 零售突破:打造全球领先的智能化商业银行 科技引领,零售突破,对公做精:深圳发展银行吸收合并原平安银行,并更名为“平安银行股份有限公司”,平安集团为平安银行的控股股东。平安银行背靠平安集团,金融牌照齐全、优势明显。在利率市场化推进过程中,银行业整体净息差承压,对公业务压力较大,平安银行布局“三步走”战略稳步推进,对公零售齐发力,零售业务占比明显提升。 资产规模持续走高,AUM 保持快速增长:资产端:资产规模持续扩张,零售业务发展迅速。平安银行资产规模持续走高,扩张速度长期位于同业前列,尤其是生息资产的扩张是拉动利润增长的主要驱动因素之一。负债端:存款规模持续扩大,零售存款增速较快。平安银行存款主要以定期存款为主,企业存款占比仍较高,零售存款占比逐年提升,未来存款结构还有较大的优化空间,定期存款占比下降将有助于降低计息负债成本率,进而缓解成本压力。 资产质量持续改善:零售转型开启后,平安银行个人贷款占比提升,相较于对公业务,零售业务的不良率相对较低,加之对公贷款质量也有所改善,不良率逐年改善。此外,平安银行资本补充机制不断完善,资本充足率提高 净利润增速较高,净息差优势明显:平安银行净利润保持较高增速,远高于行业平均,接近股份制银行龙头的水平,转型动能正不断转化为实际业绩产出。平安银行净息差自2015 年以来均处于上市同业中的前列,主要得益于生息资产收益率较高,远高于同业平均水平,同时负债端成本也有所降低。 零售业务不断扩张,中间业务实力提升:零售业务收入显着提升,平安银行个人贷款占总贷款的比重逐年提高,且其净利差高于传统对公业务;零售业务有助于分散风险,降低公司不良贷款率,且零售客户端黏性高,平安银行持续推进综合金融服务,能为平安银行带来更多中间业务收入。中间业务持续发力,非息收入占比提升,近年来处于同业前列,特别是银行卡业务收入占比持续攀升。同时,在推动LUM 增长成效显现后,平安银行着手攻坚AUM,大力发展私人银行业务。 作者:流动追涨原文链接:https://xueqiu.com/6302463663/170046485 转载请注明:www.51xianjinliu.com » 平安银行—价值投资者绕不开的一只票 喜欢 (0)or分享 (0)