招商银行(600036)：每股净资产 26.61元，每股净利润 3.79元，历史净利润年均增长 24.17%，预估未来三年净利润年均增长 13.17%，更多数据见：招商银行600036核心经营数据 招商银行的当前股价 53.3元，市盈率 13.81，未来三年的估值假设和预期收益率如下：15倍PE，预期收益率 47.66%；20倍PE，预期收益率 96.88%；25倍PE，预期收益率 146.1%；30倍PE，预期收益率 195.32%。 中国平安(601318)：每股净资产 42.24元，每股净利润 8.1元，历史净利润年均增长 28.47%，预估未来三年净利润年均增长 14.48%，更多数据见：中国平安601318核心经营数据 中国平安的当前股价 74.26元，市盈率 9.41，未来三年的估值假设和预期收益率如下：15倍PE，预期收益率 154.87%；20倍PE，预期收益率 239.83%；25倍PE，预期收益率 324.79%；30倍PE，预期收益率 409.74%。 平安银行(000001)：每股净资产 15.6元，每股净利润 1.4元，历史净利润年均增长 35.28%，预估未来三年净利润年均增长 15.69%，更多数据见：平安银行000001核心经营数据 平安银行的当前股价 23.29元，市盈率 14.81，未来三年的估值假设和预期收益率如下：15倍PE，预期收益率 53.58%；20倍PE，预期收益率 104.77%；25倍PE，预期收益率 155.96%；30倍PE，预期收益率 207.16%。 华夏银行(600015)：每股净资产 14.65元，每股净利润 1.2元，历史净利润年均增长 20.61%，预估未来三年净利润年均增长 0.0%，更多数据见：华夏银行600015核心经营数据 华夏银行的当前股价 6.24元，市盈率 4.51，未来三年的估值假设和预期收益率如下：15倍PE，预期收益率 229.33%；20倍PE，预期收益率 339.1%；25倍PE，预期收益率 448.88%；30倍PE，预期收益率 558.65%。 其实写点东西，本身也没多大意义，从心里层面是一种情感的表达。分享本身也是一种快乐，打字的过程也是一个思维强化的过程，让自己在回顾一下脑海里的片段，也好让自己坚定的持有下去 先说几年前的平安银行，2016到2017年时具体日子忘记了，当时和一个专门做银行的朋友聊天，他强推我平安，说了一堆理由，其中很重要的理由是谁谁谁多少亿拿了平安银行多少年了，算上投资成本这几年的利息，结合他的价格最起码应该涨到多少多少。 那时银行还是很不错的，从全行业基本面上。好像行业增速有12个点？不太清楚了，但是应该那时候下滑了也不低10肯定有。曾几何时浦发银行还有30多的增速呢。后来到了18年国家连续出政策让银行股承担社会责任，让利给小微企业，企业债买的面更广等。我就不太看好银行，更关注保险。但是银行还是白的，太白了，也涨不动。 银行都是个别起飞，有几年民生傲视群雄，又有几年浦发银行领涨全板块，最近好像是招商？宁波好像一直挺猛。当然杭州等都有表现，我说的就是个大概意思。毕竟流动性也不支持全银行上，而且以后的监管你也再不可能看到2015年那种洪水般的杠杆情况了。 绕了一圈又回到平安的逻辑上，来谈论华夏。我印象中北京市国资委一直是偏爱北京银行的。那些年，北京银行还荣获过什么类似资产最优质的坏账率最低的银行那种奖。后来华夏拿满了全牌照，可北京没有。好像从此北京市国资委又开始倾向于华夏银行了。300亿增资，成本是9块左右，具体多少，忘记了，好两年了么。脑子里大概知道就可以了，可以去查的么。按照现在的股价，再算上利息，抛开分红除权不谈，毛估估算一下空间？有没有感觉当做一个几年期的储蓄非常不错？好像最近国资委又增持了9个多亿！ 平安银行的大涨确实和中国平安有很密切的联系。但是不能不说与这类资本运作没有关系。无独有偶，当年中国移动成为浦发大股东也是和后面大涨很有关系。这是一种思考观察，抱大腿的思路，他们运作总有道理吧。在合理可承受的价格去关心，就是我们可以考虑的一种策略。 作者：时光眷虹更思红原文链接：https://xueqiu.com/3737331885/175922458 转载请注明：www.51xianjinliu.com » 基于几年前的平安银行对华夏银行的一种猜想 喜欢 (1)or分享 (0)
